اولین گامهای مبارزه با پولشویی توسط بانک مرکزی

گروه اقتصادی: بانك مركزي بسته اي از سياستهاي صحيح مبارزه با پولشويي را از حدود دو هفته قبل اغازكرده است كه رئوس ان تقويت KYC و تحديد انتقالات بر خط تا زمان كامل شدن روند شناخت مشتري در اين نوع انتقالات است.

به گزارش بولتن نیوز،اين امر تا كنون صرفا در حد محدود شدن سقف تراكنش ها روي پوز و اجباري شدن ارسال رمز پويا روي كارت جلو رفته است و اساسا فقط انتقالات كارت محور را شامل مي شود با اين حال ناگهان صداي اعتراض بلند شده كه " بانك مركزي مردم را به معاملات پاياپاي سوق مي دهد!!!" در حالي كه كوچكترين محدوديتي در حجم يا سرعت انتقال ساير روشهاي انتقال( ساتنا، چك رمز دار با تاكيد بر چك به حساب مشتري، پايا،...) رخ نداده است.

حداقل آشنايي با عمليات بانكي حتي در كشورهاي همسايه مانع از چنين اظهارنظرهاي نگران كننده اي است.
1- حتي ضعيف ترين بانك ترك هم از ساختار شناخت مشتري دو سطحي مبتني بر پيامك استفاده مي كند.
2- در امارات ثبت معامله قانونا موكول به پرداخت وجه با چك تضميني در وجه فروشنده است.
‏
در واقع انچه در حال انجام است اولين گامهاي مبارزه با پولشويي است كه حتي در محيط جغرافيايي خاورميانه هم كاملا طبيعي است.
چه دليلي دارد كه به محض انجام اين گامهاي اوليه چنين اعتراضات غير فني اي كه ثمره اي به جز ايحاد نگراني عمومي ندارد بلند مي شود؟
مبارزه واقعي با پولشويي يعني اين دسته اقدامات نه اصرار بر تكميل بندهاي باقيمانده اكشن پلن FATF يا مصاحبه غير فني درباره پولشويي در ايران توسط وزير محترم امور خارجه ان هم درست قبل از پلنري سرنوشت ساز بعدي.