اسناد تخلف یک موسسه مالی و اعتباری

مهر- بررسی نامه‌های ابراهیم درویشی معاون نظارتی بانک مرکزی درباره موسسه مالی و اعتباری "ا" از تخلفات این موسسه در ترکیب سهامداری و خرید سهام آن از محل تسهیلات سیستم بانكی حکایت دارد.   
 
در نامه ابتدای زمستان امسال ابراهیم درویشی به جناب آقای "..." و شرکا در این باره آمده است: "بررسی‌های به عمل آمده توسط بازرسان بانك مركزی كه مستند به اطلاعات و مدارك اخذ شده از سیستم بانكی و موسسات اعتباری می‌باشد، حاكی از آن است كه وجوه واریزی توسط جنابعالی و شركاء جهت تامین 50 درصد سرمایه تودیعی موسسه اعتباری تامین شده است. این تسهیلات به طور مستقیم و غیرمستقیم از طریق شركت‌های مختلف وابسته به جنابعالی و شركاء دریافت شده است.   
 
مطابق مقررات نه تنها تسهیلات بانكها و موسسات اعتباری در قالب عقود مختلف صرفاً می بایست در موضوع قرارداد هزینه شود، بلكه خرید سهام بانك ها و موسسات اعتباری از محل تسهیلات سیستم بانكی نیز ممنوع می باشد. همچنین میزان تملك سهام نیز باید در چهارچوب الزامات مقرر در ماده 5 سیاست های كلی اصل 44 قانون اساسی باشد.   
 
لذا با توجه به تخلفات صورت گرفته توسط جنابعالی و شركاء در عدم رعایت مقررات فوق الذكر، ادعای سوء استفاده موسسه اعتباری پیشنهادی "ا" از نامه شماره 185319/91 مورخ 16/7/1391 اینجانب خطاب به آن موسسه برای انتساب تخلفات كلی مشاهده شده به جنابعالی و شركاء وارد نمی باشد و اصلاح تخلفات مشاهده شده (علاوه بر حذف از تركیب سهامداری موسسه مذكور) در دستور كار بازرسان بانك مركزی نیز قرار دارد."   
 
تصویر نامه ابتدای زمستان 91 معاون نظارتی بانک مرکزی 
 
  
 
در نامه دیگر معاون نظارتی بانک مرکزی در آبان ماه امسال به مدیرعامل این موسسه مالی و اعتباری آمده است: " بازگشت به نامه شماره 1146/1/20 مورخ 24/7/1391 و پیرو نامه شماره 185319/91 مورخ 12/7/1391 به اطلاع می رساند امكان صدور مجوز پذیره نویسی برای تغییر حدود 50 درصد سرمایه آن موسسه پیشنهادی مقدور نمی باشد. لذا مقتضی است تا تاریخ 30/8/1391 اقدامات لازم برای خروج اشخاص مذكور در نامه شماره 185319/91 مورخ 12/7/1391 از تركیب سهامداری موسسه اعتباری پیشنهادی"..." و ترتیبات لازم برای ادغام آن موسسه در بانك "..." به عمل آید. بدیهی است در صورت عم اقدام از سوی آن موسسه، این بانك از طریق مراجع مربوط اقدامات قانونی لازم را به عمل خواهد آورد."   
 
تصویر نامه آبان 91 معاون نظارتی بانک مرکزی 
 
  
 
البته در نامه مهر ماه ابراهیم درویشی به مدیرعامل موسسه مالی و اعتباری "ا" تصریح شده است: "اب توجه به بررسی های به عمل آمده و تخلفات مشاهده شده در تامین 50 درصد سرمایه تودیعی آن موسسه نزد بانك مركزی كه توسط آقایان "..." تامین شده است. مقتضی است علاوه بر خروج نامبردگان از تركیب سهامداری موسسه اعتباری پیشنهادی "ا"، ترتیبات لازم برای ادغام آن موسسه در بانك "..." به عمل آید." 
 
تصویر نامه مهر91 معاون نظارتی بانک مرکزی 
 

 
در همین حال، این موسسه مالی و اعتباری در شهریورماه 90 در نامه ای به اداره نظارت بر بانکها و موسسات اعتباری بانک مرکزی اعلام کرده بود: "احتراماً به استحضار می رساند توسط 5 نفر از سهامداران مبلغ 375 میلیارد ریال به حساب این موسسه نزد اداره معاملات بانك مركزی، بابت تكمیل سرمایه واریز شد."   
 
تصویر نامه موسسه مالی و اعتباری "ا" به بانک مرکزی 
 

 
در پی مخالفت بانک مرکزی با سهامداری این پنج نفر در این موسسه مالی و اعتباری، گفته می شود آنان برای ماندگاری درپی راهکارهای دیگر هستند.