گزارش ویژه از بازار استیبل کوین‌ها در ایران

به گزارش بولتن نیوز، بازار استیبل کوین‌ها در ایران با توجه به شرایط اقتصادی و تحریم‌های بین‌المللی، نقش مهمی در حفظ ارزش دارایی‌ها و سهولت در معاملات بین‌المللی ایفا می‌کند. این مقاله به بررسی چالش‌ها و فرصت‌های پیش روی این بازار پرداخته و راهکارهای موجود برای استفاده بهینه از استیبل کوین‌ها در ایران را مورد تحلیل قرار می‌دهد. با درک بهتر این عوامل، می‌توان به نقش پررنگ استیبل کوین‌ها در آینده اقتصادی ایران پی برد.

آشنایی با مفهوم استیبل کوین‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال

استیبل کوین‌ها (Stablecoins) ارزهای دیجیتالی هستند که هدفشان حفظ قیمت و ارزش ثابت است. این ارزها به منظور کاهش تأثیر نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال در معاملات به وجود آمدند و از روش‌های مختلفی برای حفظ ثبات قیمت استفاده می‌نمایند.

اغلب استیبل کوین‌ها از یک دارایی دیگر به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند، به عنوان مثال، تتر که بزرگ‌ترین استیبل کوین دنیا محسوب می‌شود، از ارز فیات دلار به‌عنوان پشتوانه استفاده کرده و قیمت آن همیشه برابر با یک دلار است. گفتنی است در ابتدا، استیبل کوین‌ها به‌عنوان پل ارتباطی بین مؤسسات مالی و سرمایه‌گذاری جریان اصلی عمل می‌کردند، اما اکنون به حوزه امور مالی غیرمتمرکز و بانکداری معمولی نیز راه یافته‌اند و هزینه‌های پرداخت‌ها را کاهش داده و فشارهای مرتبط با آن‌ها را کم می‌کنند.

اهمیت و نقش استیبل کوین‌ها در بازار ایران

استیبل کوین‌ها در ایران نقش حیاتی و مهمی در اکوسیستم مالی ایفا می‌کنند. این ارزهای دیجیتال می‌توانند در دور زدن تحریم‌ها، حفظ ارزش ثروت، تسهیل حواله‌ها و معاملات بین‌المللی و پذیرش ارزهای دیجیتال کمک کنند. اهمیت آنها به دلایل زیر است:

دور زدن تحریم‌ها

• ایران تحت تحریم‌های بین‌المللی قرار گرفته است که توانایی کشور برای معامله با سایر کشورها و دسترسی به سیستم مالی جهانی را محدود می‌کند.
• استیبل کوین‌ها، که معمولاً به ارزهای باثبات‌تری مانند دلار آمریکا متصل هستند، ابزاری برای افراد و کسب‌وکارها فراهم می‌کنند تا در معاملات بین‌المللی شرکت کرده و برخی از محدودیت‌های اعمال شده توسط تحریم‌ها را دور بزنند.

حفظ ارزش ارز ملی

• ریال، ارز ملی ایران، با کاهش ارزش و تورم قابل توجهی مواجه است.
• استیبل کوین‌ها می‌توانند با تبدیل ریال به دارایی دیجیتالی که ارزش خود را در برابر ارزهای با ثبات‌تر حفظ می‌کند، راهی برای حفظ ثروت ایرانیان ارائه دهند.

حواله‌ها

• استیبل کوین‌ها می‌توانند حواله‌های سریع‌تر و ارزان‌تری را در مقایسه با سیستم‌های بانکداری سنتی تسهیل کنند.
• این امر به ویژه برای ایرانیان مفید است، زیرا بخش بانکی کشور به شدت تحت تأثیر تحریم‌ها قرار دارد و ارسال پول به ایران دشوار است.

معاملات بین‌المللی

• برای کسب‌وکارهایی که در ایران فعالیت می‌کنند، استیبل کوین‌ها ابزاری مناسب برای تراکنش‌های بین‌المللی هستند.
• استیبل کوین‌ها امکان تسویه آسان‌تر صورت‌حساب‌ها و قراردادهای بین‌المللی را فراهم می‌کنند و این کار را با هزینه کمتری نسبت به بانکداری سنتی انجام می‌دهند.

پذیرش ارزهای دیجیتال

استیبل کوین‌ها به دلیل نوسانات کمتری که نسبت به سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین دارند، برای تراکنش‌های روزانه و پس‌انداز جذاب‌تر هستند.

بررسی وضعیت فعلی بازار استیبل کوین‌ها در ایران

همان طور که در بخش بالا اشاره شد، بازار استیبل کوین‌ها در ایران به دلیل نوسانات شدید اقتصادی و تحریم‌های بین‌المللی، توجه زیادی را به خود جلب کرده است.

استیبل کوین‌ها، به دلیل پایداری نسبی ارزش‌شان، به عنوان یک گزینه مناسب برای حفظ ارزش دارایی‌ها در مقابل تورم و کاهش ارزش ریال مورد استفاده قرار می‌گیرند.

به ویژه، تتر یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها در ایران است که به دلیل وابستگی به دلار آمریکا و قابلیت انتقال سریع و کم هزینه، در میان کاربران ایرانی بسیار مورد استقبال قرار گرفته است. با این حال، به دلیل نبود قوانین شفاف و محدودیت‌های قانونی، بازار استیبل کوین‌ها در ایران همچنان با چالش‌هایی مواجه است.

معرفی استیبل کوین‌های محبوب در ایران

در بازار استیبل کوین‌ها در ایران، تتر به عنوان پرطرفدارترین و پراستفاده‌ترین ارز دیجیتال شناخته می‌شود. تقریبا تمامی پلتفرم‌های ایرانی از تتر پشتیبانی می‌کنند و این ارز بیشترین حجم معاملات را در بین بین لیست استیبل کوین‌ ها ها دارد، به طوری که بیش از 95 درصد خرید و فروش استیبل کوین‌ها در ایران مربوط به تتر است.

یو اس دی سی (USDC) با نرخ برابری 1 به 1 با دلار آمریکا و پشتوانه دلار و اوراق قرضه، در جایگاه دوم قرار دارد. دای (DAI)، استیبل کوین غیرمتمرکز مبتنی بر بلاک ‌چین اتریوم، با پشتوانه ارزهای دیجیتال و کنترل عرضه و تقاضا از طریق قراردادهای هوشمند، در جایگاه سوم محبوبیت قرار دارد. انتخاب این سه استیبل کوین به دلیل مارکت کپ بالای آن‌ها است که تتر، یو اس دی سی و دای به ترتیب جایگاه اول تا سوم را از نظر ارزش بازار در اختیار دارند.

تحلیل عوامل مؤثر بر بازار استیبل کوین‌ها در ایران

بازار استیبل کوین‌ها در ایران تحت تأثیر عوامل متعددی قرار دارد که می‌توانند بر قیمت، تقاضا و استفاده از این ارزهای دیجیتال اثرگذار باشند. در ادامه به توضیح بیشتری درباره هر یک از این عوامل پرداخته‌ایم:

عرضه و تقاضا

میزان عرضه و تقاضا: عرضه و تقاضای استیبل کوین‌ها در بازار، نقش حیاتی در تعیین قیمت و پایداری آن‌ها دارد. هرچه تقاضا برای استیبل کوین‌ها بیشتر باشد، قیمت آن‌ها افزایش یافته و هر چه عرضه بیشتر باشد، قیمت کاهش می‌یابد.

تغییرات در حجم معاملات و نیاز بازار: حجم معاملات و نیاز بازار می‌تواند باعث نوسانات کوتاه‌مدت در قیمت‌ها شود. در مواقعی که تقاضا به طور ناگهانی افزایش می‌یابد، ممکن است قیمت استیبل کوین‌ها نیز به طور موقت افزایش یابد.

تغییرات در بازار ارز‌های دیجیتال دیگر

· نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال: نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال معروف مانند بیت‌ کوین و اتریوم می‌تواند بر تقاضا و استفاده از استیبل کوین‌ها تأثیرگذار باشد. به عنوان مثال، در زمان‌هایی که بیت‌ کوین و اتریوم نوسانات زیادی دارند، ممکن است سرمایه‌گذاران به سمت استیبل کوین‌ها حرکت کنند تا از سرمایه خود محافظت کنند.

افزایش یا کاهش اعتماد به ارزهای دیجیتال: اعتماد سرمایه‌گذاران به ارزهای دیجیتال مختلف می‌تواند تمایل به استفاده از استیبل کوین‌ها را تغییر دهد. اگر اعتماد به ارزهای دیجیتال اصلی کاهش یابد، ممکن است تقاضا برای استیبل کوین‌ها افزایش یابد.

رویداد‌های جهانی و اقتصادی

تحولات سیاسی و اقتصادی جهانی: رویدادهای سیاسی و اقتصادی جهانی، مانند تحریم‌ها یا تغییرات در سیاست‌های مالی بین‌المللی، می‌توانند تأثیر مستقیمی بر بازار استیبل کوین‌ها داشته باشند. برای مثال، تحریم‌های اقتصادی می‌توانند منجر به افزایش تقاضا برای استیبل کوین‌ها در ایران شوند.

رویدادهای اقتصادی داخلی: رویدادهای اقتصادی داخلی، مانند تورم، کاهش ارزش ریال و سیاست‌های مالی داخلی و قانون گذاری‌ها نیز می‌توانند بر ارزش و میزان استفاده از استیبل کوین‌ها در ایران اثر بگذارند.

کارمزد معاملات ارز دیجیتال در صرافی‌ها

میزان کارمزد معاملات: کارمزدهای معاملات در صرافی‌های مختلف می‌تواند بر ترجیح کاربران برای استفاده از یک استیبل کوین خاص تأثیر بگذارد. کارمزدهای بالاتر ممکن است کاربران را به جستجوی صرافی‌هایی با کارمزدهای پایین‌تر وادار کند.

هزینه‌های انتقال و تبدیل ارز دیجیتال: هزینه‌های انتقال و تبدیل استیبل کوین‌ها در شبکه‌های بلاک‌ چین مختلف نیز بر تصمیم‌گیری کاربران برای خرید و فروش تأثیر دارد.

انتخاب بلاک ‌چین مناسب برای انتقال استیبل کوین‌ها نیازمند بررسی دقیق است تا هم امنیت لازم فراهم شود و هم هزینه‌ها به حداقل برسد. برای مثال، تتر را می‌توان از طریق بیش از 10 شبکه بلاک ‌چین مختلف انتقال داد که هرکدام کارمزدهای متفاوتی دارند.

چالش‌ها و فرصت‌های پیش روی بازار استیبل کوین‌ها در ایران

بازار استیبل کوین‌ها در ایران با چالش‌هایی مانند امنیت و نوسانات قیمت مواجه است، اما فرصت‌های مهمی نظیر حفظ ارزش دارایی‌ها و تسهیل معاملات بین‌المللی را نیز به همراه دارد. در ادامه به تفصیل، این چالش‌ها و فرصت‌ها را توضیح خواهیم داد.

چالش‌های بازار استیبل کوین‌ها در ایران

وجود برخی از چالش‌ها، باعث عدم توسعه بازار استیبل کوین‌ها در ایران می‌شود. در ادامه به این چالش‌ها موجود در ایران، می‌پردازیم.

امنیت استیبل کوین‌ها:

برای تأمین امنیت استیبل کوین‌ها، استفاده از والت‌های سخت‌افزاری مانند ترزور، لجر و الیپال توصیه می‌شود. اگر از والت‌های نرم‌افزاری استفاده می‌کنید دقت زیادی لازم است، زیرا حتی نرم‌افزارهای مشهور نیز از حملات هکری مصون نیستند.

تفاوت قیمت ریالی استیبل کوین‌ها با دلار:

قیمت ریالی استیبل کوین‌ها مانند قیمت تتر معمولاً بالاتر از نرخ لحظه‌ای دلار است. این اختلاف قیمت در صرافی‌های ایرانی گاهی تا 1000 تومان می‌رسد.

فرصت‌های بازار استیبل کوین‌ها در ایران

اقتصاد ناسالم در ایران و نبود فرصت‌های ارتباطی با دیگر کشورها، سرمایه‌گذاران را به این وا می‌دارد، که سرمایه خود را به شکل شناور در مسیر تورم زدایی قرار دهند و همین موضوع فرصت‌های بسیاری را برای بازار استیبل کوین در ایران ایجاد کرده است. در ادامه به چندین فرصت بازار استیبل کوین‌ها در ایران می‌پردازیم.

حفظ ارزش در برابر تورم:

• استفاده از استیبل کوین‌ها به عنوان ابزار حفظ ارزش دارایی‌ها در مقابل تورم و کاهش ارزش ریال.
• امکان تبدیل سریع ریال به استیبل کوین برای محافظت از ارزش سرمایه در دوره‌های نوسان اقتصادی.

دور زدن تحریم‌ها:

• استفاده از استیبل کوین‌ها برای تسهیل معاملات بین‌المللی و دور زدن محدودیت‌های اعمال شده توسط تحریم‌های اقتصادی.
•  امکان انجام تراکنش‌های بین‌المللی بدون نیاز به بانک‌ها و موسسات مالی تحت تحریم.

تسهیل حواله‌های مالی:

• تسهیل و تسریع انتقال پول به ایران از طریق استیبل کوین‌ها با هزینه‌های کمتر نسبت به روش‌های سنتی.
• افزایش دسترسی ایرانیان به خدمات مالی بین‌المللی و انتقال پول سریع‌تر و ارزان‌تر.

پذیرش بیشتر در صرافی‌ها و فروشگاه‌ها:

• افزایش پذیرش استیبل کوین‌ها در صرافی‌های ایرانی برای خرید و فروش آسان‌تر ارزهای دیجیتال.
• امکان استفاده از استیبل کوین‌ها برای خرید کالاها و خدمات در فروشگاه‌های آنلاین و فیزیکی.

استفاده در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi):

• فراهم کردن دسترسی ایرانیان به خدمات مالی غیرمتمرکز مانند وام‌دهی، سرمایه‌گذاری و پس‌انداز با استفاده از استیبل کوین‌ها.

کاهش هزینه‌های انتقال:

• استفاده از استیبل کوین‌ها برای کاهش هزینه‌های انتقال پول در شبکه‌های مختلف بلاک‌ چین.
• انتخاب شبکه‌های بلاک‌ چین با کارمزد کمتر برای انتقال استیبل کوین‌ها به صرافی‌ها و کیف‌پول‌ها.

توسعه فناوری بلاک‌ چین در ایران:

• افزایش سرمایه‌گذاری در فناوری بلاک ‌چین و پروژه‌های مرتبط با استیبل کوین‌ها.
• تشویق به نوآوری و ایجاد کسب‌وکارهای جدید در حوزه ارزهای دیجیتال و بلاک‌ چین.

نتیجه گیری

بازار استیبل کوین‌ها در ایران با وجود چالش‌هایی مانند امنیت، تفاوت قیمت با دلار و نوسانات، فرصت‌های قابل توجهی برای حفظ ارزش دارایی‌ها، سهولت در معاملات بین‌المللی و دسترسی به خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهد. با در نظر گرفتن این فرصت‌ها و چالش‌ها، استیبل کوین‌ها می‌توانند نقش مهمی در آینده اقتصادی ایران ایفا کنند و به عنوان ابزار مهمی برای مقابله با تحریم‌ها و حفظ ثبات مالی مورد استفاده قرار گیرند.